PFM

Strands PFM ist eine preisgekrönte persönliche Finanzsoftwareanwendung, mit der die Bindung zwischen Banken und ihren Kunden gefestigt wird. 2008 revolutionierte Strands das Online-Banking durch die Installation der ersten PFM in Europa. Seitdem wurden unsere digitalen Finanzverwaltungslösungen von einer wachsenden Anzahl führender Finanzinstitute weltweit implementiert.

PFM Screenshot

Alle Kanäle

Verfügbar für jedes Online- oder Mobilgerät. Kann als systemeigene, hybride oder über das Web zugängliche Lösung bereitgestellt werden, die nahtlos in eine vorhandene Online- oder Mobile-Banking-Architektur integriert werden kann. Enthält eine flexible API, mit der Banken und Drittentwickler in jeden Kanal bzw. jedes Gerät eine PFM-Funktionalität integrieren können.

Modular

Unser umfassender Widget-Katalog ermöglicht es Banken, ihre eigene, vollständig für ihre Anforderungen ausgelegte PFM-Lösung zusammenzustellen. Jedes Widget wird auch als Mini-Widget angeboten, um die Online-Banking-Integration zu vereinfachen. Endbenutzer können ein personalisiertes PFM-Dashboard erstellen, indem sie die Widgets auswählen, die sie hauptsächlich benötigen.

Anpassbar

Die Parameter unserer PFM-Lösung können ganz einfach an die Bedürfnisse und speziellen Geschäftsanforderungen jeder Bank angepasst werden. Über Sprach-, Währungs- und Lokalisierungseinstellungen hinaus können wir Standardwerte, Algorithmusparameter und die gesamte Benutzererfahrung anpassen.

HERVORGEHOBENE FUNKTIONEN

Einkommens- und Ausgabenanalyse

Sorgen Sie für Transparenz und Klarheit bei Ihren Finanzdaten

Dieses Widget ist das Fundament von PFM: alle getätigten Transaktionen werden automatisch kategorisiert und dann in interaktiven Visualisierungen und Berichten organisiert. Die Nachverfolgung von Einkommen und Ausgaben macht mehr Spaß, wenn hierzu verschiedene interessante Datenvisualisierungen wie zum Beispiel Kreis-, Ring-, Blasen- oder Baumdiagramme verwendet werden. Die Ansicht kann nach Zeitraum, verschiedenen Konten oder Kategorieniveau angepasst werden.

Cash-Flow-Analyse

Prüfung und Prognose des ein- und ausgehenden Cash-Flows

Bietet eine visuelle Analyse des Cash-Flows im Lauf der Zeit. Die Analyse umfasst historische Cash-Flows zum Monatsende und kumulierte Kontostände während eines bestimmten Zeitraums. Die Konto-Wahlfunktion bietet Benutzern eine Anzahl an Analyseoptionen. Dieses Widget liefert darüber hinaus Vorschauinformationen auf Grundlage prognostizierter Ausgabemuster und hilft somit bei der Vorausplanung.

Budgetierung

Kontrollieren Sie Ihre Ausgaben

Online-Banking-Kunden können ein monatliches Budget für eine Anzahl an Ausgabekategorien und Unterkategorien erstellen. Die Ausgaben zu jeder Budget-Kategorie werden nachverfolgt, automatisch aktualisiert und in einem Balkendiagramm visuell illustriert. Benutzer können jede Ausgabenkategorie gründlich untersuchen, um aktuelle und historische Einkäufe einzusehen und Anpassungen vorzunehmen.

Sparziele

Verwirklichen Sie Ihre finanziellen Ziele

Benutzer können ganz einfach Sparziele einrichten und ihre Fortschritte nachverfolgen. Von der Planung eines Sommerurlaubs bis zum Kauf eines neuen Fahrrads können verschiedene Ziele hinzugefügt und angepasst werden. Benutzer können den Zeitrahmen anpassen oder Geldmittel für ein bestimmtes Ziel hinzufügen. Darüber hinaus können sie ihre Sparziele über soziale Medien anderen sicher mitteilen, um Beiträge von Freunden anzuregen.

Ausgabenplan

Erlangen Sie Gewissheit über die Beträge, die Sie ausgeben können

Mit dem Ausgabenplan wird das monatlich zur Verfügung stehende Einkommen auf Grundlage der erwarteten Einnahmen und Ausgaben berechnet. Voraussichtliche Kosten werden in fixe Kosten bzw. planmäßige Ausgaben (Mitgliedschaft im Fitnessclub, Strom-, Gas-, Wasserrechnungen oder Miete) und beliebige Ausgaben (Nahrung, Getränke oder Kleidung) unterteilt. Mit diesen fundierten Einblicken können Online-Banking-Nutzer besser vorausplanen.

Finanzkalender

Erkennen Sie Ihre Ausgabemuster

Der Finanzkalender bietet eine Alternative, mit der vergangene und zukünftige Transaktionen mit einem hoch intuitiven Kalenderformat dargestellt werden können. Jeder Tag kann angeklickt werden, so dass eine Aufschlüsselung aller Transaktionen und Ereignisse angezeigt wird. Der tägliche Cash-Flow wird in einer Kalender-Heatmap dargestellt. Durch die Verwendung intelligenter Mustererkennung kann das System anstehende Kosten und Kontostände prognostizieren und somit den Benutzern helfen, ihre monatlichen Zahlungen im Blick zu behalten. Der Finanzkalender kann nahtlos und sicher in elektronische Rechnungsstellungssysteme, Einzugsermächtigungen und andere externe Zahlungssysteme integriert werden.

Vergleichsfunktion

Vergleichen Sie Ihre Kosten mit anderen

Online-Banking-Nutzer können anonym ihr Finanzverhalten mit anderen vergleichen. Sie können ihre Vergleichsgruppe festlegen, indem sie demografische Attribute wie Alter, Geschlecht, Stadt usw. angeben. Die Vergleichsergebnisse werden für jede Ausgabekategorie grafisch dargestellt und können für jeden bevorzugten Zeitrahmen angesehen werden.

Reinvermögen

Momentaufnahme Ihrer Vermögenswerte und Verpflichtungen

Mit diesem Widget können Benutzer schnell und einfach ihre Vermögenswerte und Verpflichtungen in einer umfassenden Gesamtinformationsgrafik darstellen. Benutzer können sofort berechnen, was sie während eines bestimmten Zeitraumes besitzen und was sie schulden. Anhand der Simulatorfunktion können Benutzer die zukünftige Reinvermögenposition auf Grundlage verschiedener Szenarien prognostizieren, die sich auf die Leistung des Produktportfolios beziehen, inklusive solcher Faktoren wie Gewinne, Zinssätze, Abwertung von Gütern usw.

Unser PFM-Widget-Katalog umfasst darüber hinaus Folgendes

Kontogruppierung

Zur Darstellung von Konten in einem ganzheitlichen Überblick, inklusive Kreditkarten von Dritten, Girokonten und Sparkonten sowie Darlehen.

Transaktionsdetails

Ermöglicht Kontoinhabern die Verwaltung ihrer Transaktionen und den Erhalt fundierter Einblicke durch die Erstellung von Kategorisierungsregeln.

Finanzielle Solidität

Zeigt die Gesamtfinanzsituation in einem einzelnen Icon an; dabei werden Kontosparziele, Budgets, Cash-Flow usw. berücksichtigt.

What-if?

Dieses Widget berechnet die Auswirkung eines möglichen Kaufs auf Kontostand, Cash-Flow, Sparziele und Budgets, die vom Kontoinhaber festgelegt wurden.

Benachrichtigungen

Benachrichtigt Kunden über verschiedene Kanäle über Ereignisse hinsichtlich Cash-Flow, Kontostand, Budget, Transaktionen, Finanzkalender usw.

Dashboard

Liefert einen ganzheitlichen Überblick über alle PFM-Widgets innerhalb eines einzelnen Widgets, mit dem Hauptaugenmerk auf dem verfügbaren Cash-Flow, Benachrichtigungen und Budgetierung.

Backoffice-Widgets

Automatische Kategorisierung

Ist die Kernfunktionalität der selbstlernenden Transaktionskategorisierungs-Engine, die mit der Zeit die Genauigkeit der Kategorien immer weiter verbessert.

Konfiguration

Übernimmt die Feineinstellung der PFM-Einstellungen innerhalb der Bank, inklusive Standardwerten, Regeln zur Eingabevalidierung, Berechnungsparametern und Visualisierungseinstellungen.

Benutzerverwaltung

Die Backoffice-Benutzerverwaltung verwaltet Backoffice-Benutzerberechtigungen, indem sie Benutzergruppen und flexible vordefinierten Rollen implementiert.

Kundenbetreuung

Ermöglicht es einem Mitarbeiter des Helpdesks, den PFM-Bildschirm auf der Seite des Kunden zu sehen, um Probleme mit PFM einfach lösen zu können.

Content-management

Ermöglicht es den Bankmitarbeitern, den Inhalt der Anwendung zu aktualisieren, ohne dass weitere Bereitstellungsprozesse notwendig sind. Bietet auch eine Kundenbetreuung in vielen Sprachen.

Business Intelligence

Bietet ausführliche Analysen in Echtzeit an, indem das Ausgabeverhalten der PFM-Benutzer nachverfolgt wird.

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